Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Gamblezen Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0098 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularthema, sondern ein fester Bestandteil des Betriebs. Als Lizenznehmer unter der Lizenznummer OGL/2023/174/0098 der Regulierungsbehörde von Curaçao unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) sowie den internationalen FATF-Standards. Unser Compliance-Team, angeführt durch den Geldwäschebeauftragten (MLRO), prüft kontinuierlich, ob alle Prozesse diesen Vorgaben entsprechen.

Konkret bedeutet das: Wir führen risikobasierte Prüfungen durch, melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit und aktualisieren unsere internen Verfahren regelmäßig. Spielergelder werden getrennt von Unternehmensmitteln verwahrt. Diese Maßnahmen schützen nicht nur uns, sondern auch Sie als Spieler, denn sie halten kriminelle Gelder von der Plattform fern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse sowie Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre). Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung verpflichtend, und auch bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten können wir jederzeit weitere Nachweise anfordern.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder amtlicher Meldezettel (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Nachweis der Geldmittel (Source of Funds) bei größeren Einzahlungen

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihr Konto hoch, den Status verfolgen Sie im Profilbereich. Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail unter [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich „Verifizierung" Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Team prüft Vollständigkeit, Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Nachforderung.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfungsergebnis per E-Mail, meist innerhalb von 24 bis 72 Stunden.

Nachweis der Geldquelle

Wann Source of Funds fällig wird

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Misstrauens Äußerung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei Überschreiten bestimmter Schwellen automatisch greift.

Als geeignete Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschafts- oder Schenkungsunterlagen. Alle Belege werden vertraulich behandelt und ausschließlich zur Erfüllung unserer regulatorischen Pflichten verwendet.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das ungewöhnliche Muster, Strukturierungen und Drittzahlungen erkennt. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, etwa bei manchen Prepaid-Methoden, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihren Namen.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 EUR. Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat begrenzt. E-Wallets werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Tage. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Kommen Sie der Aufforderung zur Dokumentenvorlage nicht nach, setzen wir eine Frist von 30 Tagen. Nach fruchtlosem Ablauf kann das Konto vorübergehend eingeschränkt werden: Einzahlungen bleiben möglich, Auszahlungen werden gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Fall an die zuständige Behörde zu melden. In solchen Fällen informieren wir Sie, soweit es die gesetzlichen Vorgaben erlauben. Widersprüche klären Sie am schnellsten direkt mit unserem Compliance-Team.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Gespeichert werden die Daten verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle; nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams haben Einsicht. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dokumente datenschutzkonform gelöscht. Details regelt unsere Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung ist bei uns vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten können wir sie aber auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar hochgeladen wurden. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Warum wird die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung getätigt?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Dritte oder fremde Konten fließen. Sie ist Teil unserer gesetzlichen AML-Pflichten und schützt Ihr Guthaben.

Was passiert, wenn ich keine Source-of-Funds-Belege einreiche?

Ohne den Nachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Nach einer Frist von 30 Tagen wird Ihr Konto eingeschränkt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nach mindestens 5 Jahren datenschutzkonform gelöscht.